近日
监管发布三则信泰人寿有关公告
一则是原董事长邹平笙
被撤职并终身禁业
另外两则是
信泰人寿的股东变动情况
其中7家原股东属于
监管当天披露的“18家问题股东”
随着问题的披露和整治
这是否意味着
诸事缠身的信泰人寿利空出尽
— 01 —
诸事缠身的信泰人寿
①
原董事长被终身禁业
6月14日
监管公告
信泰人寿因股权转让许可申请
提供了虚假材料被罚50万元
时任原董事长邹平笙被撤职并终身禁业
或是行业首例被终身禁业的董事长
据相关报道
邹平笙自2019年到2021年两年间
通过协议存款、信托通道、投资不动产等
套取信泰人寿超过160亿元保险资金
后于2021年5月被带走调查
②
原总裁被逮捕入狱
信泰人寿的高管出问题不是第一次
2014年10月
郑秋根因涉嫌违规投资被逮捕入狱
原董事长马佳也被撤换
根据相关报道
信泰人寿的原总裁郑秋根
曾未经董事会同意
将信泰人寿的资金用于投资信托和房地产
还邀约江信经济发展大厦
长安财富资管和华沪股权投资3家公司
向信泰人寿增资29.1亿元
但增资方案后遭原保监会否定
③
7家原股东被爆违法违规
6月14日
监管发布第六批18家
重大违法违规股东
有7家就是当年信泰人寿的股东
天津大田供应链管理有限公司
远洋资本有限公司
景成新能源投资有限公司
吉林省九洲能源集团股份有限公司
天津市康恒信息科技有限公司
西藏财邦能源装备有限公司
山东浩信集团有限公司
七家的股权于2020年获得
*数据来自偿付能力报告*
④
多次领到监管函
信泰人寿是“不安分”的
经常受到监管的“关注”
曾多次因违规行为收到监管函
2013年
原保监会曾对信泰人寿下发监管函
❗️暂停增设分支机构
❗️暂停不动产投资业务
2014年又因偿付能力不足
(2013年Q4偿付能力充足率为-185.96%)
下发监管函要求停开新业务
仅2019年到2022年之间
原银保监会在通报中曾多次点名信泰人寿
问题包括但不限于
❗️报送的两全险存在2年期交费情形
❗️报送的两全险、利润测试投资收益率过高
与公司投资能力和市场利率走势不符
❗️报送的疾病保险、条款约定
将被保险人在合同生效日前出现的症状体征
作为在发生保险事故时的免责依据
而症状体征无客观判定标准
❗️报送的产品现金价值计算不合理
存在长险短做风险等问题
— 02 —
信泰人寿是家什么样的公司
信泰人寿成立2007年
总部在浙江杭州
全国有18家省级机构
也算一家老牌保险公司
公司成立的前十年
保费在20亿元上下浮动
2017年开始
信泰人寿开挂
业绩突破百亿
2020年后维持在500亿上下
值得一提的是
信泰人寿产品在市场很有竞争力
在经代渠道上颇有名气
信泰人寿以银保渠道为主
经代也是重要支柱
个险上也小有斩获
这倒是难得
*数据来自保险年鉴*
从净利润来看
信泰人寿前8年都是亏损的
这和一般寿险公司差不多
2015年盈利
但2016、2017年又现大亏
2018-2022年倒是持续盈利
且盈利持续增长
2023年上半年亏损4.6亿元
2023年年报也未公布
2023年第三季度开始
未再公布净利润数据
值得一提的是
2022年年报中
其他综合收益为-63.4亿元
所以亏损多少还不好说
但预计数据并不好看
截至今年一季度末
信泰人寿总资产2574亿元
保险合同负债2019.9亿元
净资产和净利润未公布
一季度偿报还显示
核心偿付能力充足率108%
综合偿付能力充足率122%
上季度风险综合评级为 B 类
整体看起来还OK
— 03 —
国资入场，正在拨云见日
①
保险保障基金入场
据媒体报道
2022年
保险保障基金和存款保障基金双双进场
接收了信泰人寿问题股东们的股份
两保障基金各自持股34.7%
值得一提的是
这是存款保障基金首度公开出现在
保险机构风险处置中
并入股保险公司成为第一大股东
②
4家国资股东增资
2023年10月
4家国资背景股东
向信泰人寿增资93.73亿元
物产中大集团出资60.65亿元（33%）
杭州城投资本集团出资16.54亿元（9%）
杭州萧山环境集团出资10.29亿元（5.6%）
杭州萧山钱江世纪城出资6.25亿元（3.4%）
4家股东实控人分别为
浙江国资委、杭州人民政府
杭州萧山区财政局、杭州萧山区人民政府
而且当时的增资
存款保险基金和保险保障基金并未退出
只是各自股份被稀释了一半
*数据来自偿付能力报告*
信泰人寿如今已经是名副其实的国企
董事长谭宁是资深保险人士
寿险业务经验非常丰富
公司总经理一职尚缺
信泰人寿虽然地处杭州
但公司的管理团队
整体还都是很有水准的
— 04 —
信泰人寿是否利空出尽
18个年头过去了
信泰人寿没少折腾
问题关键还是在治理层面
此次国企大举进入
接下来想必会有不少变化
信泰人寿能否继承过去的好成绩
同时又发挥好国企的优势
让公司走上正轨
也好让两保障基金早日退出
或许还需要时间的考验
信泰人寿未来发展如何
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