“这次银行碰到硬茬了！”男子取钱不说取钱用途，银行工作人员反手报案！但民警来了以
人生总该这样
2024-04-11 16:49:34
“这次银行碰到硬茬了！”男子取钱不说取钱用途，银行工作人员反手报案！但民警来了以后男子还是“倔驴”一个，就是不说取钱用途！而他一句话，把民警都给整笑了！网友：说好的存款自愿，取款自由呢？
（来源：掌闻视讯，文中人物均为化名）
事情的起因还得从赵先生到银行取钱说起。按照惯例,赵先生拿着银行卡来到柜台,要求工作人员为他支取一笔不小的现金。
谁知就在赵先生以为钞票就要到手的时候,柜员却问了一个出乎意料的问题:"先生,请问这笔钱您打算用于何种用途?"
面对突如其来的"盘问",赵先生理所当然地拒绝了回答。在他看来,那纯属是自己的私事,与银行无关。可柜员却据理力争地解释道,这是为了配合国家反洗钱工作的需要。
不料,赵先生却十分硬气的表示:"存钱时没人管,现在取钱也要被盘问?这分明是对公民权利的无理限制!"
就这样,双方陷入了一场"僵持战"。无计可施的银行方面只好报警求助。很快,民警赶到现场,也试图劝解赵先生。
但面对执法人员的追问,赵先生的态度却愈发强硬,再三重申:"钱是我自己存的,怎么花是我的自由。反正不说就是不说!"
正当场面越来越难以控制之际,赵先生突然抛出了那句"狠话"。当时,现场的工作人员和民警都忍俊不禁,被这位顽固的赵先生给彻底逗乐了。
不过,笑过之后,我们不得不思考一下这桩"趣事"的含义。
从法律层面上看，毫无疑问,赵先生的做法是违背了法律法规的明文规定的。
根据我国有关金融法律,为防范洗钱等违法犯罪活动,银行在办理大额现金交易时,有义务审查资金流向,这是规避金融风险的必要举措。
从这个角度看,银行询问赵先生的做法是完全正当和合理的,出于监管的现实需要。但银行方面在具体实施过程中,也确实存在一些值得反思的地方。
比如,柜员当时对赵先生的"盘问"方式过于生硬直白,很容易让人产生不适感,对普通大众而言,这种做法无疑有悖于其隐私权。
因此,在今后的工作中,银行应该努力优化服务流程,以更加温和、圆滑的方式向客户解释相关规定,而不是简单生硬地追问隐私。
只有与时俱进、方式得当,才能真正赢得用户的理解和信任。
作为普通公众,我们也要自觉提高自身的法治意识。银行工作人员的做法,确实是出于依法履职的考虑,旨在维护市场秩序、保护每一位参与者的权益。
我们理应体谅其所肩负的职责和压力,而不应将其视为对个人隐私的无谓侵犯。
同时,即便银行的执法方式可能显得直白无礼,但只要资金来源和用途属实合法,作为当事人,大可不必采取对抗态度,与其对簿公堂、争论不休,不如主动配合、消除隔阂,方能事半功倍。
从这个意义上说,赵先生的做法未免有些过于"一根筋",缺乏对法治的基本尊重。其实,他只需礼貌地向工作人员解释一下钱款的去向,就可以很快解决问题。
当然,我们也要客观地看到,导致赵先生如此"倔强"的深层原因,很可能是源于当前金融服务领域的监管乏力。
过去,不少银行系统内外曾发生过严重的违规违法行为,引发了公众对金融机构的不信任感。
正因如此,对于银行的"盘问",普通公众往往会本能地产生一种"反感"心理,认为这无异于对个人隐私的侵犯。这种不信任在一定程度上推波助澜,加剧了矛盾的激化。
因此,未来金融机构除了要秉持严格的合规操守,还应该更加主动地向公众释疑解惑,努力提升公众对自身职能和工作的理解和认同感。
同时,作为监管部门,也应将简政放权的理念贯彻到底,合理界定银行的合规审查权限,避免暗箱操作,最大限度地保护好公民的隐私权。只
有通过良性互动,双方才能实现有机统一,找到个人权利和金融监管之间的平衡点。
在本次事件中,最终赵先生还是在警察的劝解下,如实说明了取款用途。而银行方面在审核无误后,也很快为他办理了取现手续。
看似平淡的结局,却说明了金融领域内外乃至整个社会的一些深层矛盾。我们都应该以此为鉴,在法治的框架内相互理解,共同构建一个既安全又温馨的金融环境。
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乱评瞎论
一步到位，以后存款、取款直接去公安局，把银行取消了。都省的报警了[大笑][大笑][大笑]
feng 回复 04-15 07:49
对呀，被骗了都不用报警了，省事。
名字被占用 回复 04-16 12:47
直接放自己家里不好吗？想怎么样都行
山野清风
许老板的每一笔款项，银行都应该查询过的吧？
用户10xxx73 回复 04-14 11:22
许老板它有本事可以不取现也能洗，你行吗？
坐望云起 回复 04-15 19:32
人企业帐户，不服？
用户68xxx48
应了这句话：扯淡的事做得很专业，专业的事做得很扯淡。你银行有那闲工夫让客户少等些时间不行吗。
用户17xxx83 回复 04-13 17:57
普通人不算客户，你存钱是你求着银行帮你存着，你取钱是求银行把钱给你，你算啥客户？真正的客户是去银行买理财，买保险，去贷款，这些能给银行带来利益的才是客户，你往银行存钱，银行最不缺的就是钱，缺你这点钱么
云深不知处 回复 04-15 12:39
对对对，说得太对了[赞][赞][赞]
冉继春
温馨提示 去银行存钱或取钱的。银行工作人员问钱从哪里来、取出来干什么。 请各位使用以下统一答复： 存钱的回复：钱是从附近银行取出来存到你们银行。 取钱的回复：取出来拿去存到附近银行。
狼的诱惑 回复 04-16 08:18
你妈聪明啊！这么低端的骗术能骗银行吗？以后银行组成联盟，只要到查到你在骗他立刻冻结你的全部存款(这就是他的目标)，并送你去局子
用户10xxx24 回复 04-16 13:18
这回复值得赞赞赞赞
蚁洞辣几
赵先生的做法虽然有些过于"一根筋"，但这恰恰并不是缺乏对法治的基本尊重而是对法治的敬畏！所谓取款需要告知用途之规定并不是法律法规而是银行内部规定，法理上并不能对普通客户生效。
柳沁 回复 04-14 06:48
你不无知，洗钱都是转账你看有哪个洗钱用现金。就是恶心人而已
偷得浮生半世闲 回复 04-17 18:22
老子取出来从楼顶往下撒！犯法不嘛？
用户18xxx38
这社会就需要这样较真的人，你可以沉默不语，但不要嘲笑比你勇敢的人！！！
我想吃圆椒 回复 04-16 13:47
那我去存钱的时候怎么不问我钱从哪里来？
用户15xxx24 回复 04-16 07:43
随便说说？
牙牙
老子喜欢数钱，犯法不？
万高老 回复 04-12 13:02
我家枕头低，取点钱垫高点，不可以吗？
牙牙 回复 万高老 04-13 00:16
我就喜欢闻那味道
霸气的二哈
其实这种事儿就不应该有所谓的规定，虽然出发点是为了保护储户的利益，但是现在银行拿着鸡毛当令箭，你可以问，别人不说你就别管，更没资格管，他被骗那是他自己的选择
用户89xxx14 回复 04-13 22:02
反洗钱法规定的。
用户13xxx05
法律有规定在银行存款人取款时要说理由吗？是第几条第几款？银行的规定怎么能说成是法律规定呢？小编你就是一个糊说八道的货。
用户10xxx70 回复 04-12 12:47
银行出个规定，电力出个规定，烟草出个规定，都可以违法，那我出个规定可以违法吗？
该人无法显示 回复 04-12 12:58
你可以参与洗钱试试，突然进入大额资金，卡直接给你限额了
✧男爵GV`lk
估计最后他说了一句话:存对面，还送一袋米和一壶油
用户16xxx75 回复 04-12 13:06
不是一个银行转账要钱 你给呀
彭良富 回复 04-12 19:43
直接转账，不能领大米和油啊！
还有啥能用
拿鸡毛当令箭！借题发挥！
ALLen 回复 04-12 11:03
问题是不发挥就等着被罚，商业银行才不会管这些闲事，随便你编理由都可以，就是避免诈骗被追究连带责任
carfield2007
这完全是多此一举，即使告诉你也不一定是真的！
用户11xxx46
过去拉客户存钱，现存钱还要出示身份证，百般刁难
三少爷 回复 04-16 08:09
丑态百出的老槐树
用户13xxx53
徐老板取钱理由：转到国外。 银行：理由充分，直接放款！
华伟照明
一农民去银行取钱52000，银行服务员说取钱干什么用？要说出理由用途，农民说要清楚地说出来吗。银行服务员说是的，清楚详细点。农民说好的，今天，取钱一会买水一杯三块钱，然后逛街买点零食吃，大概8到10元钱、再买青菜6块，猪肉2斤30块，鸡一只60块，鱼一条38块，葱5块姜8块蒜4块，酱油7块，麻油6块，花生油100块，米一包30斤102块。。。。。。等等一直说个不停。。。。服务员看见这农民说话直接晕了，说了十分钟还在市场买菜当中，实际上他现在还在取钱柜台前。
柳沁 回复 04-14 06:49
这个好，哪天无聊带个稿子去
用户10xxx56 回复 04-15 09:50
他们到点收摊，最终浪费的是自己的时间，嗓子疼也是自己的
酒醉的姑爹
慢慢的告诉她，这一百买菜，这一百交电费，这两百给孩子零花钱……
功夫熊猫 回复 04-12 10:51
只要说出理由就行
yz
就说没有女人，拿来抱着睡觉[哭笑不得]
麻花腾南山剪径客 回复 04-12 10:45
做枕头
用户14xxx36 回复 04-12 08:57
绝[点赞][点赞]
郑永强
存钱不问取钱问，就是扯淡！应该存钱时问钱是怎么来的？问清楚了再给存，别是来路不明的黑钱！
用户10xxx64 回复 04-15 12:35
存的时候也问啊
畅想
存款时银行必须问清楚每一分钱的来源问清楚为什么存钱，存款的目的纯不纯，如果只是为了存款得利就坚决不可存款
花儿如少年
许家印取钱银行怎么不追查登记？怎么不做监管？
胖子李
拿回家，躺床板数着玩玩！
功夫熊猫 回复 04-12 10:53
也可以
星空
这法出的，哪个坏人会告诉你他要干坏事去？
用户17xxx86
都是神经病，这是为了预防电信诈骗，都不能理解，干啥呢有啥不能说呢，银行挽救了多少电信诈骗
晚枫渔火 回复 04-12 11:35
为什么不想说一定要说？谁不知道是防诈骗？实际这种问询不过是种形式，对防诈骗基本没有用处
永远有多远 回复 04-12 22:10
你特么见过哪个诈骗的让取现金的？难道不是直接转账？
高尔夫
文章写得太混乱，没看完，不知道说了一句什么样的狠话？
maliho2005
天下之大无奇不有……
实话
无图无真相。专编负能量。
用户16xxx04
何时存取款变成交易了？将法律扩大化解释很不合理，若有相关法律规定条款，应该公示于众。
老沈
发现有很多关于取款时银行问用途引起反感的文章，看来对违法者已经增加了难度。
用户18xxx07
一百一百的取就完了。
蓝天
将来会问：娶媳妇干什么用，不回答就不给办证！
风继续吹
形式主义而已，起不到任何真正的作用
鲁振
人权，我的钱想干啥就干啥，我取钱的时候，我和银行人员说取钱用途，买房，取媳妇好几次了，我最少取了二十个媳妇了
心似湖镜
我就想取点钱放身上装B
问心无愧厉
下次还会存你这吗？
用户10xxx03
如果说取钱是去医院交手术费。到了医院后专家会诊说不用手术了。后来钱又被我吃喝玩乐购花完了。那取出来钱实际用途和说明用途不一样，会不会被扣上挪用资金罪或者巨额资金去向不明罪？ 以后结婚是否要先说明娶老婆干什么用，怎么用，什么时间用。不说清楚不给发证！
风继续吹
银行本来就无权干涉，除非你有证据证明我拿这个钱去干不法勾当，你也只是有报警的权利
吉祥行者
用户一句告知取钱用途就能防止洗钱…😓😢😰😂😅🙏🙏🙏
用户10xxx77
取钱主要想去美国穷游，管着吗[抠鼻]
红尘烟雨
找各种各样的理由限制公民的自由，还说是为你好。
用户27xxx76
自己的钱没有支配自由了 太霸道了
一叶知秋
我前天去银行存五万块钱转帐用，结果银行也是要我出示身份证，恰好当时没带身上，没办法只能存四万九千五
月圆在天涯 回复 04-16 11:51
谢谢提示
平心 回复 04-17 00:06
存49999.99元，然后告诉她一分钱不用找了算是小费
似水柔情
自己的钱却让别人指手画脚，这社会上的事真扯淡
茸城人
可悲之处是小人物愚木，没有思辨
格格巫
职责所在问归问，但以此不取钱，法律还真没赋予银行这项权利！
用户10xxx32
徐老板500亿的资金怎么转移到国外的，银行是不是该负连带的责任
神经蛙
请问存钱的人违什么法了！银行规定不代表法律规定！
春天中点
取钱前，我都列一个用途清单，从买葱．．．到．．．
用户79xxx87
不是有神回答吗：存对面银行去
Gawin wang
家里钱太多放不下，看你们完不成业绩怪可怜，存你们点。家里狗子感冒了，怕冷，取点钱把狗窝多铺几层，暖和！
一念花开
问一下就能防洗钱?这也太容易了吧
坚胜
现在AI的滥造故事太滥了
zenp
以后被骗是蠢，不立案就是了[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
毕竟是柚子炸弹
200亿美元从哪个银行取的？用作什么用途？
雄赳赳气昂昂跨过鸭绿江
那就实话实说呗，取钱去云南买白菜
姚剑
有人说取钱是为了存到对面的银行，这样行吗？
浪者522 回复 04-14 22:55
行，不过没存到对面银行而是用作其它的话，较真你可能就涉嫌违法了，涉嫌欺骗国家金融机构，有没有这个罪名，或这个行为够不够成这个罪，这不太清楚，但你确实对银行说了假话。
天王老子
答：我准备把钱存到隔壁银行，他们那里存钱送花生油[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
把酒醉清风
没有理由，就是不想在这存钱了，不能取吗？
闲云野鹤
钱的用途？谁去证明取钱人的说法是真实的？无稽之谈。我说我领钱出来是为了做飞船上月球，你信吗？[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
wait and see
取钱存公安部
不看回复
大概率钱的来路不正
太阳花
银行也是按国家要求去做，现在电信 诈骗很猖狂，保证群众财产安全。有些人故意炒作
111111 回复 04-15 15:42
你说你拿去消费不就完了吗？保护你的财产安全也有错呗？天天意淫银行不想让你取钱，你存了几个亿啊让银行这么存心难为你？
坑也是一种本事 回复 04-16 15:16
那么被骗了，银行赔吗？最后还不是自己承担，银行这样是不是多此一举？预防诈骗应该由政府大力宣传，而不是出工不出力
用户17xxx64
存钱的时候你是顾客，是上帝。取钱的时候你是洗钱犯罪嫌疑人[开怀大笑]
帅奇奇
有义务审查资金流向，不是有权利审查资金流向
就爱士力架
不说就对了，打死也不说。
人生若只如相见
标准答案是，取出来存隔壁银行
用户15xxx49
直接就说，我不信你们这家银行，全部取出来再存到别家银行。不就行了。
用户10xxx96
无聊
蟀哥
说点他们爱听的：买车买房。
徐龙
编的
随风
直接说：不想存你家了，我拿回来家放着。
简单...强
银行做法太机械形式主义，真的是洗钱做违法的事会告诉你吗？
用户18xxx54
一个个评论这么炸裂，，，没取过大额吧
海阔凭鱼跃
洗钱的几个去银行柜台？
司空
这个规定就有问题，网上转账也没人问用途，取现要问用途，有何意义
用户12xxx46
存对面银行
uc
老子取钱养小三小四小五
享受慢生活
银行严管是对的，但限制储户存取自由是错的。
设定规定太多
你取银行的钱就是违法
願望猴哥
量大次数多才应该触发询问，哪里随便存取就询问的，理论上可以乱答啊，最终流于形式
记起你了也好一一信息维永恒
问就是买猪肉，买房，给彩礼[静静吃瓜][静静吃瓜][静静吃瓜][静静吃瓜][静静吃瓜]
渡日顺
🐴行员工转走客户资金客户可否说员工是否是银行职员？出事了说与银行无关简直无赖无区别
茶壶
就这样简单直接回答取出来去存隔壁银行那间银行服务太度和福利比这间好得多。
悠然 回复 04-12 14:30
这样回答其实也可以的[静静吃瓜]
牛犇犇
我喜欢数钱玩，取钱回家数钱过手瘾，这个解释行否？
用户90xxx87
从国内润了那么巨大的钱出去，银行盘问出用途了吗
北山
闲的，浪费时间
方hs
存款自愿取款自由不是法吗？不该被尊重吗?
卖鱼强
你随便问，答案永远都是存到另一个银行，天王老子问也是这个答案
心太软
如果说拿去找小姐可以取钱吗
思念的风
取款回家有空数数可以吗
空心--玻璃杯
取出来存隔壁银行
用户14xxx83
下次去取钱 到工行 他们问为什么 你就说 我对工行服务不满意 要取钱去存建行
在旅途
许家印那么多钱银行都问了吗？
Bob
如果是内部人员是不会问的，是高管更不敢问，不然银行内部人员哪能套走储户的钱
3969
取钱银行有权利询问客户的钱用途吗？请问法律规定的存取自由如何体现，究竟是行业规定大还是国家法律大?
仗义直言
从银行取钱到八大胡同找银行行长他老婆去寻欢
天地之间111
傻～规定
用户10xxx95
少和稀泥！存款自愿 取款自由！
独醉江湖
下次说，放在你行不放心，换个银行
少年多梦不多情
应该说存对面银行去
决战苞米地
取钱用途？都给我取出来，我不存你这儿了