我姐是一个银行职员,我问她明知道客户很抵触,为啥一定要问为什么取钱?她说那是你不

博锋玩转趣事 2024-10-26 17:36:01

我姐是一个银行职员,我问她明知道客户很抵触,为啥一定要问为什么取钱?她说那是你不在其职所以不懂其中有多少门道。 我姐说现在诈骗太多了,她们柜员每个月都能拦截好多起诈骗。没啥手段,就是问为什么取钱,有时候客户回答的问题就能看出来不对劲,什么被查封让打保证金的,买2万块钱保健床垫的,各种花式诈骗,甚至有的开着电话对方指导怎么操作。有的劝说能劝回来,有的给反诈中心打电话,反诈工作人员来了劝都不行的,还有叫孩子来劝的。 我问这个要求是银行内部规定吗?她说不是,这个规定是监管部门要求的,过来检查就是调监控看你落实没有,不落实是要问责的,没有人愿意拿自己的职业生涯开玩笑。 我说有些人就是不愿意回答,可以随便编一个理由,怎么办?她摊开双手,说无能为力,但是换个角度,它的确是可以拦截一部分诈骗,包括开户时候的身份识别,就是有诈骗分子来开户被柜台上识别出来的。这些人一旦开户成功,背后有一个巨大的洗钱资金链条,这些都是老百姓不知道的。 我姐说电诈最猖獗时候,每天被骗走的资金上亿,那些老年人和没经验、心智不成熟的,在骗子面前毫无抵抗力…… 我姐说咱们随口一说的那些用途都会被备注在系统里,大额可疑的还要推送至反洗钱系统,如果你被骗了,调查的时候银行员工没有做到提醒、询问用途的话,给你办业务的柜员也要跟着被处罚,讨厌这个环节没错,但不应该怪到银行头上,这都不是银行自己说的算的,银行也要遵守反洗钱法的规定。 银行为了反诈、反洗钱也是操碎了心。还有洗钱,那是贪官、毒贩,甚至恐怖分子钻空子捣乱的渠道,利用少数人的愚昧无知,贪图小利来搞破坏。 反洗钱法规定的。不是说你会去洗钱,而是你可能被利用去洗钱,又或者被诈骗。所以要问你用途,这属于银行的尽职调查工作,你当然可以随意胡诌…… 但问题是,对于可疑交易的判定,一定程度上取决于工作人员的主观判断……之所以不解释这些,是因为反洗钱本身有保密要求。 还有,关于反洗钱,最早发自美国70年代,所以别觉得是我们自己折腾出来的。不义之财太多,现在就是为了公平正义,要进行规范。 银行也是为了国家,为了大众利益,才出台这样的规定,谁不怕麻烦呀?

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