“想白嫖？”10月湖北，诈骗犯用 5 万赃款买了 5 台电脑，警方要求商家退钱才能解冻账户！商家：“我正规做生意，凭什么让我承担损失？难道客户来买电脑，我还问他的钱干不干净？”可民警却说：“你为什么不能问？ 在现代社会中，越来越多的商家依赖银行交易进行经营，但有时候，商家也会因为一些外部因素而遭遇突如其来的困境。 一位电脑商沈先生就陷入了一个看似简单，实则复杂的法律纠纷中，他因被诈骗犯利用进行洗钱，而遭遇账户被冻结的困境，尽管沈先生只是完成了正常的商业交易，但是警方的处理方式却让他陷入了两难境地。 2024年7月沈先生经营的电脑店迎来了一笔大单，客户提出购买五台电脑，总价五万元，沈先生与客户在线洽谈，经过确认双方商定了交易细节。 沈先生没有任何疑虑，按照合同准备好了电脑并顺利交付，买方派人取货后，沈先生也收到了五万元货款，但是这笔钱却成为了他一场风波的导火索。 不久后沈先生发现自己的银行卡被江苏警方冻结，警方告知他账户中的五万元资金疑似与一起诈骗案件有关，经过调查警方确认了诈骗犯通过沈先生的账户将赃款转移，最终完成了洗钱操作，由于沈先生的银行账户涉及这笔赃款，警方要求他配合调查并暂时冻结了他的账户。 沈先生对自己的账户被冻结感到极度不解和愤怒，他明确表示自己并未参与任何诈骗行为，他与客户之间的交易完全是基于正常的商业合同进行的，沈先生经营电脑店多年，他按时交货、收到货款，这些都是常见的商业行为，难道他还要为别人的犯罪行为承担责任？ 他在接受警方调查时，提供了包括与买家之间的聊天记录、交易监控录像等材料，明确证明自己并未有任何违法行为，然而警方坚持认为，沈先生没有核查款项来源，属于“过失”，因此要求他退还五万元赃款才能解冻账户。 在与警方的沟通中，沈先生认为作为商家，他并没有能力，也没有义务去核实每笔交易背后的资金来源，如果商家在每次交易中都要询问顾客资金的合法性，那么商业交易又如何顺利进行？ 然而警方却指出沈先生没有主动询问资金来源，这已经构成了过失，因此需要为这笔赃款承担责任，警方认为尽管沈先生本人并未参与诈骗，但由于他的账户成为了诈骗的“中转站”，他有责任退还这笔赃款。 沈先生的质疑不无道理，如果每个商家都要调查资金来源，那么消费者购买商品时是否也应遭遇如此严格的审查？这样一来商业活动将无法正常进行，商家也将面临极大的经营压力，沈先生质疑道，若自己知道这笔资金是诈骗所得他怎么可能会接受？ 从法律层面来看沈先生的行为是基于商业惯例和合同履行的善意行为，在民法中商家与客户之间的交易属于合同关系，双方应当履行合同义务，沈先生作为卖方收取货款是合法且正当的。 根据《民法典》及《商业银行法》的相关规定，商家在正常交易中收到的款项是合法的，对于沈先生而言，他在这笔交易中的行为并不涉及诈骗，他并没有明知赃款的来源，因此按照法律规定他无须承担退还赃款的责任。 从刑法角度来看，若商家“明知”资金为赃款仍然收取，或者以远低于市场价的价格交易，则可能涉及洗钱罪，但是在沈先生的情况下，他并未知情且交易价格也符合市场标准，因此不存在追缴赃款的法律依据。 这一事件引发了网友们的广泛讨论，有些网友认为沈先生作为商家并没有责任去追问顾客的钱款来源，因为这是正常的商业交易，如果商家每次都要检查顾客的资金来源，商业活动将陷入瘫痪，消费者也会感到不信任和不便。 另一些网友则支持警方的做法，认为商家在面对大额交易时，应该具备一定的谨慎态度，尽量避免接收可能涉及诈骗的资金，毕竟随着网络诈骗的不断升级，商家如果不加以防范，难免会成为不法分子的工具。 这起事件不仅仅是一个单纯的诈骗案件，它揭示了法律与商业之间的复杂关系，在防范诈骗的同时，也要保护商家的基本权益。 如何平衡两者之间的矛盾，考验着法律和社会的智慧，商家作为市场的一部分，理应享有公平交易的权利，同时也应承担起防范风险的责任，在此背景下法律的完善和商家意识的提升都显得尤为重要。我在罐头搞创作 （信息来源：政风热线）
若这钱用于购买了国债，将咋处理？
商家怎么能够调查出来这是违法涉案资金？？？你说谁消费时会说自己的违法资金是违法的？？？
他拿去买彩票了，你叫彩票公司退钱?
给公安局交罚款或者保证金时，警察会问钱的来历吗？
既然是转账，那就好办了，在里面有个银联。钱是买家通过银联再转给卖家的。一般银联还收了手续费。应该冻结银联。
警察瞎扯淡了，傻子才问顾客的钱是怎么来的。他买了电脑，你就扣押电脑了，他还有货可以抵押，他用赃款拿去赌输了，你叫哪个赔?
这警察说这话显得有点蠢。
捉不到坏人，但能搞定好人不管你是有意还是无意
反手去国安举报警局疑似出现间谍内奸，把事闹大
这是真能扯，连货币是什么都不知道，还讲什么商业行为!赃款就是没有购买力的一堆废纸，警方帮忙追回了财产损失，商家不退回赃款难不成还想花在其他地方？准备当同伙吗？
这警察是傻的？就算商家问了，对方说来源正当，商家又怎么知道正不正当？要不要每个商家，厂家每一次买卖都打电话给110询问一下买家有没有问题？
国外正规渠道汇款国内银行卡冻结资金，太多了，不知道公安局做什么的，查不了吗，就是不作为
不算大额！又吧是五百台
警察：你为什么不问，你不问怎么知道别人不说。商家，我问什么问，买家，问了我就会说，我钱是脏款哦，你不能和我交易哦。[呲牙笑]
我觉得应该由银行负责
案破功立，死道友不死贫道？
两根金条摆在你面前，你说说这两根金条哪根是高尚的，哪根是龌龊的？
这两年这种案子特别多
按照警察讲的，商家需要问一下资金来源。问题是，且不说商家没有这个义务，就算问了，对方如果说谎的话，商家也没有能力鉴别呀！那问不问有啥区别？
冻结账户协助调查很正常，没流动资金做什么生意，也可以交保证金！如果直接赔钱，万一诈骗犯和被骗人是一伙的怎么办，诈骗犯利用警察诈骗？
商家只能赚钱卖东西，怎么可能乱查乱问人家资金，以没有这个权利，如果这样问来问去，有什么用吗？跟本没有用，而且影响每个一个，人家消费你问人家钱，把诈骗骗的钱让商家退赔，不是祸害商家和他人，不是等于联合诈骗商家和个人了，是个正常人都想得出来，让正常人受伤，人家有权利查得出钱来源，还得上警察吗？谁受骗，殒失个自担当，警察只能抓诈骗犯去处罚骗子，赔偿给被骗人，那怕骗子把钱花完了也是骗子去自己赔偿才正确
其实可以这么做，只要被冻结的正常商业账户，警察问的时候，全部回答当时已经问过客户资金是干净的，没问题的。别再回答不知道，没义务，或者不能问。即使你这么回答警察也无法查询是不是？也不犯法，对吧。人家挖坑，那你填坑，没毛病
这种情况，全国经常发生，警察以此为理由，冻结过很多商业交易款，交易一方苦不堪言，款项被冻结且无能为力，
钱是通过银行的，应该把银行等都冻结了，如果这样还不如，把他人的错误怪罪一个正常人，太不正常了
不是不懂法，只是不为难，哪来利润。
进了医院账户你试试
[滑稽笑]主要你是普通商家。。这款拿去华为专卖店卖台电脑，你看看能不能追回？
小卖部卖了个打火机，这个打火机点燃个导火索，后面接着炸药包----
捡到两块钱，买两馒头给流浪汉吃了，不知咋处理？
商家问了，买家会承认吗？
如何证明每一分钱来源正当？
我开店还要兼职破案，我要能问出他的钱不干净我还开啥店，我早就成神探了。
那么小的资金都那么严！那上几百上千亿出国外去怎么就没卡住？
超市应该是问每个顾客你就钱是不是偷来的
故意找自己人去买东西，天天上警局开证明，调查消费者明细，就按警察自己的规定一天不搞个百八十个证明算放假，看谁耗过谁
这样的说词太牵强了＊试问＊你是谁家的孩子＊你妈有准生证吗？
警方扣电脑好了，凭什么随意冻结了商家帐户？而是理由不充分？
把电脑退给他再退款不就好了
银行才是第一责任 都是通过银行转账来完成的 应该冻结银行才对
不了解情况，不发言
做外贸生意的遇到的这种事多了去了，这种手段不管合不合理，只因为商家最容易被拿捏。
被坑过
法拍呗，还差的钱让骗子自己还
吃了饭还要饭店退款？买了衣服还要服装店退款？这不扯淡吗。
诈骗买车也没看到找4s店麻烦
付款人和买货人，不一致商家就没有认真核实。就有责任。
呵呵，这里面的学问岂是我等凡夫俗子能窥知一二的
呵呵，商人要查钱的合法来源？简直滑天下之大稽。那以后用人单位还应设立侦察部，以确保员工没有犯罪记录。要真这样我觉得应该象开无犯罪证明一样，以后大家无论做什么事，付钱都要到公安部门开一张合法货币来源证，买一把青菜也一样，这样更完善。
[墨镜][墨镜]
不负责任的问题
老板，来俩馒头。两块。给你。你这两块钱哪来的？合法吗？有病！
商家是否有权调查客户资金来源。如果这样大家都没有隐私可言了
是正规警方吗
追讨脏款不应该冻结别人账户，操作不当
这个事难道不应该先问银行么？
瞎编乱造……
就是群王八蛋
闲鱼充个话费 还踏马涉嫌诈骗呢
AI软文
他应该存到银行再异地取出来