江苏一名男子在体检中发现肺部有结节，为了防止病情恶化，他选择购买了一份保险。然而，三年后，他被诊断出得了肺癌。当他向保险公司申请理赔时，对方却拒绝了，理由是他的病情不符合“首次发病”的条件。

保险公司表示，早在2020年男子体检发现的肺结节可能就是肺癌的早期征兆，因此2023年的肺癌确诊并非首次发病。他们还指出，男子定期复查的行为本质上显示了他对健康状况的持续关注，这不在理赔的范围之内。

男子认为这个理由非常荒谬，因为肺结节和肺癌不能混为一谈。医生当时也没有确切诊断肺结节是癌症，保险公司为何能如此武断？更何况，他在投保时已经如实告知了相关情况，保险公司当时并未拒保，现在却借此理由拒绝赔偿，显得毫不讲理。

面对保险公司的不合理行为，男子决定通过法律手段维护自己的权益。他清楚地知道，30万的赔偿款不仅仅是经济上的支持，更是他和家人对抗病魔的精神支柱。

案件的关键在于如何定义“首次发病”。保险公司坚称肺结节是疾病的开始，而男子则坚持在确诊癌症之前，他并未得重大疾病。法庭上，双方围绕医疗记录、专家意见、及保险条款展开了激烈的辩论。

最终，法院判定医院初期对男子的诊断是良性肿瘤，直到手术后的病理切片检查才确认他患上了肺癌，这才是病情的真正开端。法院认定保险公司的理由不成立，要求其支付男子30万元赔偿。这一判决不仅是男子个人的胜利，也为保险行业树立了正当理赔的典范。