中国十大著名金融传销骗局:
第十：深圳鼎益丰
案件背景：近年来最臭名昭著的金融传销骗局，甚至没有之一。鼎益丰以"东方古典哲学投资理念"为幌子，虚构"DDO数字期权"等理财产品，声称年化收益率30%-100%，实际为空壳资金池。
运作模式：通过"禅易投资法"伪科学包装，本质是以新投资者资金支付旧债，累计非法集资超千亿，受害者（贪图高利息的参与者）以深圳及周边珠三角为主。在其资金链断裂后，仍然对外谎称获得中东财团巨额注资，企图稳住人心惶惶受害者。2024年深圳警方介入，冻结资金并抓捕主犯老道士。
社会影响：波及全国50万家庭，暴露新型"文化+金融"传销危害。
第九：广州云联惠
案件背景：2014年推出"消费全返"模式，宣称"零成本购物"，实质为金字塔返利骗局。
运作模式：收取商家16%佣金后，以每日0.05%比例返还，需5.5年完成全额返现。2018年广州警方摧毁该组织，涉案金额3300亿，创始人黄明获刑15年。
警示意义：揭露"消费返利"骗局的数学陷阱。
第八：上海善林金融
案件背景：周伯云2013年创立，以"实体金融创新"名义非法吸存。
运作模式：虚构债权项目，承诺9-15%年化收益，在全国设1000余家门店。2018年暴雷时未兑付本金217亿，涉及31万投资者。
社会影响：20万家庭受害，促发P2P行业整顿风暴。
第七：长沙盛大金禧
案件背景：盘继标2011年创立，以14%年息非法集资194亿。
运作模式：虚构煤矿、酒店等投资项目，实际资金用于高调宣传和奢侈消费。2021年发布跑路公告，嚣张宣称"人已在国外，钱已洗干净"。
特殊警示：利用监管真空地带实施诈骗。
第六：IGOFX外汇（马来西亚）
案件背景：90后江苏美女张雪娇，于2017年宣称代理马来西亚外汇平台，实质为虚假MT4交易系统。
运作模式：设置30级代理返佣体系，伪造交易记录，谎称“躺着赚美金”。7个月吸金300亿后携款潜逃，平台关网停盘，30万投资者损失惨重，许多人负债累累，主犯张雪娇本人则远走异国，从此人间蒸发。
技术特征：利用外汇市场复杂性掩盖骗局，多数受害者缺乏金融常识。
第五：昆明泛亚
案件背景：2011年推出"铟"等稀有金属投资，包装成国家战略收储项目。
运作模式：自设交易所控制价格，通过"日金宝"产品承诺10-13%收益，实质为借新还旧。2015年崩盘时涉及22万投资者，涉案430亿。该项目善于造势，重金聘请财经名人为其站台，利用名人效应和背书吸纳投资者。
行业影响：引发大宗商品交易市场整顿，促进行业规范。
第四：南京钱宝网
案件背景：张小雷2012年在南京创建，以"看广告赚钱"为噱头，实则是P2P变种的金融旁氏骗局。
运作模式：用户缴10万保证金完成"任务"，年化收益达60%。2017年暴雷时待偿金额300亿，注册用户超2亿。
社会现象：形成"宝粉"群体，部分投资者明知风险仍参与投机。
第三：华英会
案件背景：项目团队通过包装华尔街金融背景，营造高大上项目背书，利用NFT、区块链、数字资产等高科技概念实施传销骗局。
运作模式：项目具有高度的隐匿性，通过临时钱包地址收款吸收资金，5天承诺7%收益，规避资金追踪和事后维权。崩盘时卷款超100亿，许多会员花真金白银买回来一堆艺术品NFT，实则是永远也卖不出去的数字垃圾。
技术特征：利用区块链技术匿名性实施犯罪，反映新型数字金融风险。
第二：MMM（俄罗斯）
案件背景：由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季于1994年创立，跨国庞氏骗局之鼻祖，一场史诗级的金融传销骗局，并在2013年前后间接带动比特币暴涨行情，被国外媒体讥为“比特币邪恶推手”。
运作模式：承诺周收益7%，年收益超300%，通过"互助金融"概念在全球蔓延，中国则是MMM项目的重灾区。2018年，主犯马夫罗季在莫斯科狱中病亡，警方在其控制的加密货币钱包中发现14万枚比特币，如今市值超过140亿美金，全部都是投资者的本金。
历史影响：催生多个变种骗局，波及全球118个国家，影响极其恶劣且深远。
第一：北海1040工程
案件背景：全称叫“自愿连锁经营业”，也叫“民间资本运作”，一个以"国家秘密工程"、“西部大开发”为名的史诗级传销组织，以广西北海为大本营，在全国许多省市都有业务网络，并衍生出许多项目变种，至今尚未完全消亡。
运作模式：经典的传销五级三阶制，投资6.98万宣称回报1040万，但前提是需要通过异地邀约等方式拉人头发展下线。
社会危害：虚拟国家支持项目背书，诱骗大量群众参与。参与者不仅亏损惨重，而且往往失去亲情、友情、同学情、战友情，还涉嫌经济犯罪，社会危害性极大。
大家说说看，还有哪些？
