办法有一些,执法实践中也有全部追回的,但是确实是概率很小的事件。关键看你的运气了,骗你的人是否足够狡猾,是否距离你所在的公安机关足够远,如果在国外,比如许多缅甸、东南亚的诈骗公司,即使惊动了“老天爷”,也只是让犯罪团伙烟消云散,至于小民的被骗钱款,极有可能竹篮打水一场空,没办法,谁让你被骗呢,谁让你贪嗔痴呢?
幸运一:取钱人被抓,良心父母愿意赔偿。诸多小额的诈骗案件,顺着资金链条追踪,虽然依旧是抓不到“大头领”,诈骗团伙的犯罪人。但是行动的快,抓几个取钱的小喽啰还是可行的,一般情况下,都是涉世未深的年轻人或者好吃懒做的小混混,也不乏大学生。
于是乎,为了追回老百姓被诈骗的欠款,想了好多办法,例如,让取钱的人赔偿。
其实许多取钱人都是和诈骗团伙网上联系的,比如介绍工作的某某同城,或者小孩们喜欢的蝙蝠软件,甚至有些小广告,贴在厕所或者小街道的隐蔽处,写明帮忙取钱转账,就有人相信就有人应聘。
诈骗和取钱的连面都不用见,直接联系让取钱的去某某银行自助取款机附近,找到一个信封或者小包,包里面有银行卡和密码,去附近银行取出500或者1000元,放在周边公园或者公交站牌角落里,再去下一个银行附近取钱,找到小包,里面放着50或者100的报酬和银行卡,这时候就变成取出5000或者一万了。
如此类推,一般需要两三个银行取出三万元,任务基本完成。而电信诈骗的人就在银行附近盯着,一旦出现异常问题,比如黑吃黑、比如报警等,就会随时进行处理。
抓到取钱的人,相对简单点,根据银行监控分析研判,大多数很快落网,这些取钱的,也不会想到涉嫌案件会如此严重,很多从几千里的异地带回来刑拘。家里人都很着急了,尤其是一些大学生父母,可能也真的没想到违法性质这么严重。
为了孩子的未来,有些父母,真的很拼。自愿退回诈骗案所有被骗金额,不是自己孩子取的钱,而是所有被骗的钱。
记得有个网络婚姻诈骗案件,一个离异的女医生被骗了30万,对方自称是上海的某驻军正式军官,各种英俊照片、各种的甜言蜜语,迅速征服女医生的心,而后是共同投资挣钱老套路,女医生打过去三十万后,军官音讯皆无才知道上当受骗。
报警后,在银川抓住了两个取款人,都是银川市区的年轻人,大学生,出于好奇加上没事,想挣点零花钱,帮着诈骗团伙去银行取了三万元。刑拘后,两家人坐飞很快机就来了,直接出了三十万赔偿女医生,而后取得谅解并办理取保候审,我们都没有想到,能全额追回,想着取钱的人最多拿出三万元就很了不起了。
根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定,第十二条:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”:
(一) 为三个以上对象提供帮助的;
(二) 支付结算金额二十万元以上的;
(三) 以投放广告等方式提供资金五万元以上的;
两人仅仅取现3万元,达不到上述的数额要求,同时要求必须存在主观明知的,无明知则无法构成犯罪。所以是否构成犯罪也不好定,何况全额赔偿呢!
幸运二:被诈骗团伙利用的一些人,虽然没证据证实参与犯罪,但是愿意进行赔偿的。
以前的一起涉及金融诈骗犯罪,犯罪团伙提出什么比富币的计划,参与者众多,还是老套路,初入系统,让你尝尽甜头,虚拟的交易大盘节节攀升,营造再不上车后悔终身的气氛,其实都是假的,甚至周围与你进行交流交易心得的小伙伴,都是假的。
有个老太太被骗了100万,顺着资金追踪至徐州,找到其中一个中转银行卡的卡主,一个中年妇女。经询问,被朋友欺骗,以帮助做生意周转为由,借出其信用卡转账。没有盈利,也没有参与诈骗,并且很配合找诈骗窝点,只不过人去楼空了,但是查封了许多机器设备等证据,很快查明了案件事实,唯一不好的是诈骗团伙主要的人员都跑国外了,钱都转移了。
继续找钱,跑到中缅边镜,查清楚有一对在小勐拉开超市的中年夫妻,也是徐州的,每天替这帮骗子从中国带人民币到缅甸去,一趟按照1%提成,现在风声紧张,竟然在缅甸不回来了,没办法只好先将中年妇女带回来,她的卡转了10万,虽然涉嫌犯罪,但是证据不好,检察院能否批捕也不好说。不过这个女颇有几分姿色,自述好朋友不少,最后家里人带着她的几个朋友,都是豪车大金链子的草根豪杰,一块儿找到老太太赔了50万,取得谅解书,最后案件可能也不了了之。
还有一些案件,抓到国内诈骗团伙的,很多也能追回被骗的钱,但这些幸运儿,不是常态,常态是人被骗就是被骗了,找不到人也找不到钱,没办法,社会就是如此残酷,大团圆美满的结局很多只是人们美好的愿望,而并非现实。