近日，抚宁公安分局民警在核查线索时发现70岁的老李银行卡流水异常，有帮助诈骗分子“洗钱”的嫌疑，为避免老李财产损失，民警立即传唤老李到分局，询问具体情况。

老李告诉民警，他在刷手机时偶然加入一个名叫“扶贫群”的微信群，群主称只要下载“乡村振兴”APP便能申领国家从国外追回的赃款，此笔钱财高达百万，而且该活动全程不收取任何费用。老李心想自己本就没什么收入，儿女更有还贷的压力，这天大的“好事”岂能错过？于是，便放松警惕，按照群里“客服”的指引上传了自己的身份证号、银行卡号、家庭情况等个人信息。随后，经过客服一系列评估，最终得出结论，老李可以申请168万“扶贫款”，知道此消息的老李欣喜若狂，正幻想着如何使用，可问题就来了。

客服在“打款”时发现老李提供的银行卡综合流水评分不高，无法接收“扶贫款”，为提升老李银行卡的流水额度，“帮助”其领取该笔钱，客服先后4次给老李名下的两张银行卡共计打款14万元，然后又要求老李将该笔钱转到客服指定的银行账户。老李按步骤完成了所有任务，他天真的以为“巨额扶贫款”马上到账，哪成想无形中却成了“工具人”。直到民警找上门，老李还在请求民警为其保密。

其实，老李的经历正是诈骗分子惯用的伎俩：他们先是抛出各种“诱惑”，诱骗当事人提供银行卡账号；然后再以转账失败为由，包装“洗钱”过程；最后利用当事人不劳而获的心理，多次进行大额转账交易，直至当事人银行卡冻结，诈骗分子跑路。

经过这一系列操作，赃款被诈骗分子悄无声息地转移，原以为是被“馅饼”砸中的当事人，没想到却沦为诈骗分子的“工具”，非但不能得到所谓的“福利”，反而需要承担相应的法律责任。

警方提示

请广大群众提高警惕，尤其是中老年人，要增强自我保护意识，不轻信所谓的“稳赚不赔”等虚假宣传广告，对任何涉及金钱交易的信息都要进行仔细甄别，保持理性判断，避免成为不法分子的帮凶。

来源：秦皇岛电视台法治民生