2014年，浙江一男子报警称，自己存在银行的330万元突然不见了。
然而让警方也没想到，男子存款失踪案竟然惊动了银监会。
在随后的调查中，警方发现多地都发生了存款失踪案，而总金额更是高达五亿。
事后查明这些钱竟都转到了一个中年大妈的户头上。
那么这些钱为何会突然被转到大妈的名下？
存款突然消失2014年3月，浙江天台县公安局走进一个形色慌张的男子，男子在见到警察后立刻说道：“我的330万存款不见了！”
听到这话接待人员立刻重视起来，以为是男子遇到了诈骗。
然而男子接下来的讲述让警方也有些摸不着头脑。
方德富前来报案
男子名叫方德富，一年前他在工商银行天台县支行存进330万一年定期。
今年到期之后准备取出来，结果到了银行查询发现存款竟然全都不见了。
警方询问是否有亲属取走的可能，但方德富表示，这张银行卡自己一直带在身上。
而且密码连自己的家人都不知道，不可能是自己亲属取走。
方德富银行流水
随后警方便和男子一同来到银行查看记录。
经过调查发现，方德富在2013年3月8日存入330万元，但是当天就被转到姓邱的账户。
警方询问方德富认识此人吗？他表示完全不认识，而且自己只办理了存款，根本没有办理过转账。
这让警方感到奇怪，既然方德富不认识她，为何钱会莫名其妙的转到她的账户下。
银监会参与调查
天台的警方还没调查清楚，杭州警方也接到了这样的警情。
不过这次不是个人，而是杭州联合银行古道支行前来报案。
银行表示他们发现在短短一个月时间内，有多名储户的存款被转走，总金额达到了9500多万。
而更让警方感到震惊的是，这些钱也同样转到了一个姓邱的名下。
银行流水
随后两地警方经过交流，认为这极有可能是同一案件，决定并案调查。
然而这边才刚开始调查，绍兴又有人来报案。
报案人是一名姓杨的老太太，老太太哭诉，一年前她在银行存了1300万定期，这是她毕生的积蓄。
邱某
今年到期后正打算取出来用，没想到一看卡里一分钱也没了。
而杨老太的情况和方德富的情况一模一样，都是在存款当天就被转到邱姓账户下。
而在随后的调查中，警方发现浙江、江苏两省在一年内，陆续有6家银行的储户出现了存款失踪案件。
而这些失踪的存款大部分都进入了邱某的私人账户，涉案金额将近5个亿。
杨老太哭诉存款消失
深入调查这样的结果已经大大超乎了警方的预料，高达5亿的存款失踪案，直接惊动了银监会。
显然这不是一个人能够完成的事情，银行内部必然有人配合。
随后邱某的信息就被查明，邱某1962年出生，女，今年52岁，浙江天台县人。
但是光有她的信息不行，警方必须查清楚这些钱是如何转到她的名下。
钱转入邱某的账户
根据银行规定，大额转账是需要填写转账单，这不仅要储户的个人认证，还需要银行的授权。
而银行也调取档案，的确发现方德富有签署一张转账单。
但是方德富表示，自己当时存款并未签署转账单，再说自己存的是定期，不可能再转账。
而在警方笔迹对比后，发现转账单签的名字的确不是方德富本人。
受害人存折
也就是说有人伪造了转账单，然后悄悄的将钱全部转走。
但是这里同样让警方感到奇怪，虽然有了转账单，但是想要转走这笔钱仍然需要储户本人的密码。
可是方德富之前就表示密码根本没有第二人知道，银行更无从得知。
祝某工作监控
而在经过调查总结后发现，几名存款失踪案的储户，都是由银行的工作人员祝某操作。
随后警方立即调查最近祝某工作视频，其中一个视频直接暴露了他“内鬼”的身份。
视频中的储户罗某拿着存折准备存款，前面的操作一切顺利，祝某也没有任何违规。
祝某违规操作
然而就在存款完成以后，祝某突然再次刷了一下存折，然后告诉罗某再输一遍密码确认。
罗某也没有多想，直接在密码键盘上输入，于是在悄无声息之间，这笔钱就已经被转走了。
在掌握确凿证据后，警方立即逮捕了两人，而在两人交代以后，警方也彻底解开了疑惑。
银行“漏洞”案件的主谋便是大妈邱某。
邱某是当地一个女企业家，手里有一个发明专利，于是她特别想用这一点来发家致富。
她出口阔绰赢得了周围不少人的信任，认为她是非常有经济实力的。
但是没想到其实背地邱某早已背负一笔烂账。
祝某作案监控
为了获得更多资金，邱某开始以高额回报为诱饵大量获取资金。
但是很快资金流水就不足以支撑这高额的利息，邱某就陷入了拆东墙补西墙的怪圈。
直到有一天，她突然发现银行有一项政策，那就是贴息存款。
据银行经理表示，这个贴息存款是因为银行之间竞争激烈，不少银行为了吸引储户，特意提高存款利息。
警方调查
但是没过多久这个活动就被中央叫停，而这个消息很多储户却并不知情。
邱某意识到这一点便心生歹意，准备利用这个“漏洞”敛财。
她先是找到祝某，表示愿意给他10%的高额佣金，只要她在储户操作时帮点忙就行。
祝某没有经得住利诱，于是同意了。
就拿受害人杨老太来说，邱某先是冒充银行人员发短信。
警方分析作案过程
表示只要在她那办理存款业务，就能享受到银行12%到15%的年化利率。
这个利率远远高于银行存款利息，杨老太看到后非常心动，于是便来到银行存款。
这时邱某早已准备多时，她和杨老太套近乎，得出她大概要存款的数额。
然后趁杨老太不注意，让银行工作人员填写转账单。
而就在杨老太存完钱以后，祝某再进行转账操作。
受害人转账记录
一套行云流水，钱就到了邱某的账户下。
但是银行大额转账是需要另一个业务员授权核对才行，那么他们是怎么搞定其他人的呢？
原来这个规定似乎执行的并不很严谨。
比如祝某在进行操作转账以后，的确叫来了一名同事进行授权。
可是这名同事既没有核查账目，也没有和顾客确认就直接授权了。
银行存款监控
毕竟这种事情每天都在发生，同事也不知道祝某早已被买通。
邱某正是利用了同事之间的信任关系，才能够不断进行转账。
而邱某以同样的操作还买通了其他几个支行的业务员，以同样的方式进行转账操作。
就这样在短短一年时间里，邱某累计转账高达五亿。
那么在钱款消失以后，为什么储户都没有及时发现呢？
央行副行长发言
储户就表示，这个活动以前的确存在，对此他们也深信不疑。
而且他们办理的都是一年或者更长时间的定期存款。
在填写存款单时，又帮他们填写了支取不开通知，不开通短信提醒，不开通网银等业务。
如果不同意办理，则无法享受12%以上的利息优惠。
因此即便是账户存款发生了变动，储户也无法发现。
图片来源于网络
而且存的都是定期，中间基本上没有人回来查看存款，这也就导致直到一年后众人才发现存款消失。
最终警方已经逮捕了包括邱某、祝某在内的7名犯罪嫌疑人，等待他们的将是法律的审判。
而在案件结束以后，仍有不少人还没有发现自己的存款已经被转走。
当警方联系他们确认信息时，还有人以为是冒充公检法诈骗，直接把电话给挂了。
图片来源于网络
说起来还真是有些搞笑，诈骗电话打一个信一个，而官方提醒他们却又不信。
与此同时也提醒各位，目前银行的存款利率大多在1%到2%左右，超过10%利率的多半都是诈骗行为。
如果真的是10%，存十万就有一万的利息，这样高的利息，利润怎么来呢？
天上不可能掉馅饼，但是如果贪图便宜很有可能自己变成别人的“馅饼”。
图片来源于网络
总结对于陌生人的来电、信息、邮件等，尤其是涉及金钱交易的内容，要保持高度警惕。不要轻易相信过于诱人的承诺，如高额回报的投资、轻松获取的贷款等。如果事情听起来好得不真实，那很可能就是诈骗。
信息来源1.江西卫视《被悄然转账的巨款》
