前言

12月9日，上海市公安局发布通报称:“和合系”诈骗团伙主犯林强，已于11月30日，通过国际执法会作押解回国。

林强，曾是上海金融界的知名人物，荣登“陆家嘴金融城十大杰出青年”的荣誉榜单。

然而，他却走上诈骗之路，骗取人民币989亿元，超5万人受骗，投资者血本无归，成为中国近年来最严重的金融诈骗案件之一。

那么，林强从昔日的资本大佬，到如今的诈骗犯，究竟是如何一步步走上犯罪道路？

“大佬”被抓

2024年9月26日于印度尼西亚巴厘岛被诈骗犯林强成功被当地警方扣留，这起诈骗案中，超5万人受害，案件总损失高达989亿元人民币，受害者群体分布广泛，涵盖了各个年龄段、职业和社会阶层，许多投资者将毕生积蓄投入其中。

如今却血本无归，生活陷入困境，他们不仅面临着经济上的巨大损失，还承受着心理上的沉重打击，一些家庭因此破裂，一些人甚至陷入了绝望之中。

那么，林强究竟靠什么手段诈骗如此巨大财产？

庞氏骗局

2016年，林强依靠个人的能力与所积累的10亿资产，成功创立了上海和合首创投资管理有限公司，并亲自担任总裁。

在短短几年间，林强凭借一系列精心策划的资本运营举措，顺利收购了和合期货，从而构建了一个涵盖和合首创、和合期货、和合资管等多个实体的庞大“和合系”资本集团。

“和合系”的业务版图宽广，广泛涉足股权投资、证券投资、票据投资以及地产基金等多个行业，2021年，和合系与浦东科创集团携手合作，也让林强有幸登上了“陆家嘴金融城十大杰出青年”的荣誉榜单。

但没想到，和合系的欺诈行为是一种典型的“庞氏骗局”，核心运作机类似于“资金池游戏”，主要围绕票据投资基金业务和城投债结构化发行业务，利用高收益金融项目作为诱饵，非法谋取暴利。

林强凭借自身的高学历背景和在金融行业的丰富经验，为 “和合系” 赢得了良好的商誉，增加了公司的可信度。

并承诺年化收益率6%-10%，这些产品承诺高收益，吸引投资者投钱，他利用人性中对快速致富的渴望，用新投资者的钱来支付旧投资者的 “回报”，制造赚钱的假象，以骗取更多的投资。

在和合系的运营中，大量的票据投资被导向了林强实际控制的公司，据悉，和合系每年能售出高达300亿元的票据，然而，这些资金中的绝大部分最终都流入了林强掌控的瑞兆租赁公司，意味着投资者的资金被转移到林强个人名下。

林强与 “债圈隐形大佬” 余雷合作，开展城投债的结构化发行，城投债方面，肚子里面全是一些烂资产，稍有风吹草动，就容易暴雷。

两人通过承诺收益后募资，构造了较大的资金池，并且和合系都是直销，并不需要资金托管和产品备案，虚构项目、底层资产等非常容易。

林强利用这些手段，从 5 万多人手中骗取近千亿，给受害者带来巨大损失，也严重破坏了金融市场秩序。

危机爆发

2023年公司危机显露，合伙人余雷出事，被纪检带走调查，产品无法足额兑付，林强承认公司资金无法维持正常运转，宣布暂停兑付。

8 月林强失联，“和合系” 宣布暂停兑付，骗局败露，林强先至香港，后在东南亚多国辗转，妻儿及父母也先后前往新加坡，最终在印度尼西亚被捕，被捕时身上搜出大量现金和珠宝及多本不同国家护照和身份证件。

在2023年8月25日晚，林强与“和合系”的高层管理人员在香港举行聚会之后，便失去了踪影，4月91日，公司发布表明表示，由于无法与林强取得联系，公司决定成立一个临时领导小组以应对当前情况。

从此之后，林强踏上了逃亡之路，首站抵达香港，在香港期间，他藏匿于九龙塘的一幢豪华住宅内，该房产通过一个错综复杂的离岸公司架构持有，很难追踪到林强，并且他每日都会更换不同的手机卡，非常谨慎。

他们甚至寻求了专业的“洗钱团队”协助进行资金转移，通过一系列复杂且繁琐的交易操作，将资金分散到多个国家的众多账户中，同时，利用虚拟货币、离岸公司等隐蔽手段，资金的流动轨迹根本难以追踪。

接着，林强又在东南亚多国辗转，最终在印度尼西亚被捕，2024年9月26日，林强持一本姓名为乔?林（JoeLin）的土耳其护照，使用落地签从新加坡抵达巴厘岛。

就在林强企图逃离的前一天，国际刑警组织已向他发出了红色通缉令，紧接着，林强的生物特征信息被迅速录入到了机场的数据库中，系统立即自动识别出了他的通缉犯信息，被捕之际，警方从林强身上搜出了大量的现金、珠宝，以及多本属于不同国家的护照和身份证件。

11月30日，在公安部的统一协调指挥下，上海警方依托国际执法合作机制，成功将潜逃至印度尼西亚的林强缉捕归案，并顺利押解回国，目前，该案件正处于深入侦办阶段。

结言

投资者需时刻铭记，诱人的高收益往往与高风险如影随形，在投资旅途中，切勿被夸大的回报所蒙蔽，而应秉持理性与冷静，遵循金融监管总局的指引。

金融机构在从事资产管理业务时，必须恪守不得“保本保收益”的原则，因为高收益总是与高风险相伴而生，“保本高息”、“专家铁保”等宣传手法，往往是网络投资理财诈骗的常见伎俩，投资者对此应保持高度警觉。

此外，个人身份证件、银行卡及密码等敏感信息务必妥善保管，切勿轻易透露给他人，在利用公共网络进行金融交易时，格外谨慎，避免在不安全的网络环境中操作。

参考文献：

涉嫌非法集资 “和合系”实控人林某被押解回国——2024-12-09 17:28:31

红星新闻 12月9日 关于“用庞氏骗局骗取989亿元后潜逃境外！超5万人受害，‘和合系’实控人被押解回国”报道

被控骗取近干亿!“和合系”实控人林某被押解回国——北青网2024-12-09-20:35