⎡美国这次的犹豫给了我们金融改革的窗口期，改革之后的中国金融，用健康的体系去面对美国经济崩盘的冲击⎦

⎡苹果取消造车计划宣示美国制造业的大溃败，美国资本在虚拟的道路上走得太远，无法回头。⎦

⎡坚定不移地在实体科技，在实用的，能够增强国家竞争力的科技领域大踏步前进。只有强力内核驱动，才能让A股踏上牛市征程⎦

20天以前，A股持续低迷，每个人都异常沮丧，当指数开始滑向深渊的时候，大洋彼岸的美股却不断地创新高，对民众来说，没有什么比房价和股价的刺激更大，跌跌不休的A股严重的动摇了百姓对经济前景的预期。

当美国人不断地炒作科技泡沫的时候，A股的企业不断地感受到降杠杆周期带来的痛楚。

要不要刺激经济？什么时候刺激经济？用多大力度去刺激经济？

⎡先改革，再放水⎦

现在的中国，已经不是20年前那样实力孱弱，工业体系才刚刚起步的状态，改革开放40多年，很多短板已经得到了修复，一些领域也成了世界的领先，但是，在金融领域，在指导国民经济可持续发展的理论上，依然是沿用过时的腐朽的西方货币经济学。

改革不可持续的放水刺激模式，催生出中国特色的可持续发展的金融体系，这是改革最核心的部分，这部分要是改革成功了，中国将无往不利。

但是如何发起改革呢？

当年改革开放之初，发起了真理大讨论，全社会被动员起来，参与到改革的进程，民众的力量是无穷的，最终让改革开放顺利推进。

商鞅变法的时候，秦孝公召集所有大臣贵族一起辩论变法利弊，商鞅和旧势力的代表甘龙，杜挚在朝堂针锋相对，最终赢得了大部分人的支持，让秦国变法顺利。

反过来，吴起的变法并没有得到魏国和楚国贵族的认可，王安石的变法在上层遭到激烈抵制，在下层更是被歪曲反对，以至于变法失败。

如何让民众自发地参与，充分地认可改革的急迫性，必要性，这比改革的细则条款更重要。

在去年8月27日，雷蒙多访华，华为发布了新一代的mate60手机，让雷蒙多在北京感受到了中国科技的强大。

同一时期，证监会发布了三条重磅措施支持资本市场，可是第二天股市用一个高开5个点然后低走的大阴线给所有人一盆凉水。

金融领域的问题实在太大，整个行业对美国有恐惧感，对欧美的货币经济学太过于迷信，完全受到市场资金的影响，没有一点抵抗力。

这种金融体系完全唯欧美马首是瞻，如果不尽快改革，如何应对后面即将到来的世界局势大动荡呢？

在改革之前，必须要让民众有一个共识，当所有人都觉得我们从美国学回来的这套制度有问题的时候，就是改革成熟的时间，这个时间点就是1月份。

1月份因为大盘堕入深渊，民众对于转融通，财务造假，券商舞弊等各种问题的情绪彻底爆发，导致短时间连续出台多项限制措施。

限制措施是短期的，更长远的办法就是彻底地取缔花样繁多的金融工具，让金融回到为实体服务这个初衷，而不是少数人吸血的工具。

中国金融圈和欧美学习了这么多年，很多利益体系盘根错节，要想剪断它们，不动员最广大的民众，是根本无法做到的。

在没有改革之前，任何的放水，都是08年的重现。先改革，再放水，这大概就是中国特色金融要走的关键一步。

在改革之后，再进行的放水，就需要配合出台制造业的刺激政策，把放出来的资金引导去实体领域。大家可以回想一下最近两三年的历次降准降息，大多是有针对性的领域，而不像2008年那样大水漫灌。

中国特色的金融体系最终的结果就是生产力的大幅提升，这一点在最近几年高科技领域的突飞猛进可以看出来，也能从苹果取消造车这个领域能看出来。

⎡苹果的败退⎦

最近雷布斯面容憔悴，二季度就要开始卖了，到现在为止小米汽车的售价还没有出来，现在小米汽车已经成了烫手的山芋，推出去想一炮而红实在太难了。

当初为什么小米要做汽车呢？

主要原因应该是苹果要做汽车。

当华为开始做汽车的时候，小米不为所动，当苹果也要做汽车的时候，小米开始下定决心进入汽车行业。没想到短短三年时间过去，苹果要取消汽车项目了。

现在小米在汽车领域投入这么大，小米汽车快要成生死劫了，此时此刻，苹果不玩了，给了小米一记重拳。

苹果为什么不玩了？

因为没办法玩。

扎根中国以后，特斯拉才开始腾飞，在来中国以前，特斯拉常年亏损，很难说它是汽车行业的未来。如果苹果要造车，它也要来中国，否则连最核心的电池都无法保证。

苹果最近6年都在强力的去中国化，要求富士康等配套工厂搬迁到印度，越南等地。在新产品上，苹果对非中国大陆企业的扶持力度就非常大，苹果最近出的Vision Pro头显，日本机构拆解之后估算成本大概是1200美元，42%的零件来自日本，韩国占13%，中国台湾是9%，而大陆只有7%，这充分表明苹果在去中国大陆产业链上的努力非常巨大。

在电子产业苹果可以这么干，但是汽车领域就不同了，这是一个中国化程度非常高的产业，苹果能把这个产业链放在日本或者印度吗？

如果苹果把汽车产业放在非中国大陆地区，在欧美市场一定无法和特斯拉竞争，其他市场会被比亚迪持续打击，最后汽车产业对苹果来说就会发展成烂摊子。

对于造车，苹果有的条件特斯拉也有，苹果没有的条件特斯拉还是有，那苹果如何介入这个市场？

特斯拉最大的护城河就是中国的配套产业链，从这个角度来说，美国制造体系的衰败已经没有办法维持美国科技企业的雄心壮志。

不是苹果不想在硬件上发力，而是美国制造没有条件让他发力，这就导致苹果逐渐开始把重心转移到非手机业务上。

2013年苹果卖手机的营业额是913亿美元，付费抽成等服务收入是161亿美元；

2022年，卖手机的收入增长到1996亿美元，而服务收入达到了794亿美元。

对于美国企业来说，提高软件收入的难度比提高硬件收入的难度低很多。特斯拉在美国无法盈利，主要是因为马斯克无法在美国找到足够齐全和优质的供应商。逼得特斯拉自己制造很多零件，但是到了中国，完全不需要他担忧产业链的配套问题。

十多年前在特斯拉刚刚准备生产的时候，马斯克发现要把东南亚，英国，法国，美国等上十个国家的不同供应商配合起来，一辆特斯拉才能落地，整个过程耗时几个月不说，关键是成本比它售价的10万美元还要高。

这种情况就是一个死循环，这种企业根本就没有竞争力，现在苹果评估造车就是如此。

如果离开了中国的产业链，让全世界上十个国家来配合造车，最后这辆汽车就算是打上了苹果的标志，也很难盈利。

苹果取消造车就是美国制造业衰败的写照。

美国这些年不断的在虚拟领域玩概念，这些不需要产业链配合，普通人接触不到，很容易就能骗到全世界的民众。一旦在实体制造业领域玩骗局，很快就会被拆穿，比如说去年美国一个大学宣布研发出了超导材料，结果很快就被打假。

⎡金融骗局要破了⎦

最近几年，美国人不断的在虚拟货币，元宇宙，太空探索领域放出大卫星，现在又在炒作人工智能，美股在这种多重炒作之下，股价不断走高。然后，在大量民众和全世界投资者接盘的同时，美国的基金不断的撤退。

前几天，高盛Cecilia Mariotti领导的团队在报告中写道：标普500指数创下历史新高后，投资者的资金“极度”集中在七大科技巨头。虽然这确实带来了回调的风险，但“看涨情绪和仓位也有进一步得到支持的空间”美国银行的Michael Hartnett等其他策略师也认为，围绕人工智能的讨论和对经济增长的信心为股市提供了更多支持。

但是在同一时间，高盛在一份报告中表示，在连续六周买入科技股后，对冲基金上周以七个多月来最快的速度抛售科技股。

巴菲特的现金储备也在不断的增加，第四季度又增加了100多亿，其中18亿是抛售了苹果股票得到的。

除了巴菲特，贝佐斯也在套现，在9个交易日内火速卖出5000万股股票，共套现近85亿美元，这个金额不算小。

现在的美国科技创新，究竟是新一代的科技革命，还是一个巨大的金融骗局？

这两年大A跌跌不休，美股经过调整之后连续上涨，和很多人说再多都是苍白的，很多人对于大A已经没有了信心，不但没有信心，就是逻辑也没有了。

完全就是谜一样的信仰，不管马斯克的spaceX是不是亏损十几年，都一如既往的相信他，支持他。不管sora是否有工业级的应用，也不管它是否有办法解决巨大的能源消耗问题，都狂热的相信奥特曼能打败怪兽。

和sora在民用领域做很多看不到未来的应用相比，华为就务实得多，28号，华为在巴塞罗那发布了新一代的通讯大模型。

新华社的通稿说该大模型充分发挥智能化技术优势，提供两类应用能力，即面向不同角色提供智能语言交互能力，提升员工知识水平和工作效率；面向不同运营运维场景，提供智能体应用，分析拆解复杂流程，编排操作方案，确保用户体验和满意度。

通信大模型具有众多典型场景实践，华为技术专家在向新华社记者介绍具体案例时举例说，以往普通用户可能要花费数小时甚至数天才能解决的网络故障问题，通过大模型可能二三十分钟就可以解决。

美国的很多科技看起来很前沿，国内不少人利用一些开源的东西修修补补做创新，就觉得中美科技相差很远，可是真正到应用领域又是在伯仲之间，典型的就是自动驾驶，前几年特斯拉把自动驾驶吹嘘得好像外星技术，等华为也达到L2+的水平以后，马斯克就说特斯拉是一个人工智能公司了。

当美国的人工智能还在玩花活的时候，华人的人工智能一直在降低能耗，提高工业效率的大道上前进。

中国的金融业这些年的发展越来越美国化，很多产品设计得非常复杂，让人看不懂。欧美的科技领域也是如此，越来越多的华而不实的技术出来，找不到应用场景，成了屠龙之术，很多人为这种技术叫好，殊不知这是误入歧途，浪费了大量的资金和人力去做这种还不知道作用的东西，反而在工业制造领域不舍得下重金。

27号，美国商务部长雷蒙多表示：美国将在成熟芯片生产领域增加投资，但是一些芯片公司可能只能获得他们所寻求的政府补贴的一半或更少。

美国政府想要通过这种杯水车薪的投资去拉动制造业的复兴，几乎是不可能的，美国的金融巨头对于制造业漫长的投资周期毫无兴趣。

⎡务本追源⎦

在苹果取消造车计划的同时，2月23日，梅耶博格宣布关闭在德国萨克森州的光伏生产工厂，这个工厂是欧洲最大的光伏生产企业。梅耶博格把关闭的责任都怪罪于中国，因为中国的光伏太便宜了，便宜到低于梅耶博格的成本线。

要想不被关闭，梅耶博格给出了两个方案：要么就是制造壁垒阻止中国光伏进入，要么就是政府提供电价补贴，弥补高能源导致的成本攀升。

其实说来说去，主要原因就是中国的能源成本低。

本来中国的生产效率就比欧洲高，如果能源成本也比欧洲低，那欧洲企业如何生存？

最近人工智能很火，很多人都觉得这是风口，但是人工智能需要巨大的能源消耗，这些能源从哪里来？

如果把大量的能源都耗费在还看不到应用场景的类似sora那种技术和虚拟货币挖矿上，这是不是把我们引入了歧途？

人类科技的发展越来越快，然后不管节能技术如何发展，最终的能源消耗量总是一路攀升。

现在以能源为代表的大宗商品上涨预期，已经成了很多人的共识，这也是煤炭和油气板块这两年就是跌不下去的原因，加入能源看涨行列的人越来越多，无论美国如何打压油价都无法阻止这种趋势。

巴菲特在前几天的致股东信中说将无限期保持对西方石油的投资，这其实很有代表意义。能源危机在未来几年导致世界格局的变化远远大于人工智能。

古往今来，人类历史上的战争，无非就是为了粮食，能源和矿产，现在又到了这个时候，巴菲特不去凑人工智能的热闹，而是猫在石油这种呆笨傻的资产上，这是90多岁的人体现出来的沉稳和耐心。

这同样考验我们的智慧。

当美元再次泛滥之时，如何稳定国内能源价格，让制造业平稳的度过全球大宗商品上涨的滔天巨浪，成了这几年都要面临的问题，这也是金融改革的结果之一。

现在很多国内商品交易的量已经超过英国和美国市场，但是国内没有定价权，反而让欧美牵着鼻子走，如果未来依然拿不到定价权，怎么保持国内原材料的稳定性呢？

所有的这些都需要进行金融改革，挤掉过多的虚拟经济，卸去高杠杆的沉重包袱，让实体经济轻装上阵，不再被金融寄生虫吸血。让大宗商品不被高杠杆催生剧烈波动，工厂成本平稳起伏，这是我们的当务之急。

前两年美国强力加息缩表，叠加国内的去杠杆周期，让整个市场出现资金短缺，经济活跃度不够，继而导致以房地产大跌为标志的资产价格贬值。

再过一段时间，等美联储逆回购资金耗尽，人工智能的炒作结束之时，市场上升趋势缺乏依托，到时候短时间迅速的下跌，除了再次开启大放水，美联储没有第二条路可走。

海啸来临之前，潮水会大规模的退去，然后浪花回头，大量涌上岸，冲毁堤坝房屋，淹没街道。

在防范美国再次放水引发的史诗级通胀之前，我们必须要完成内部资源的再分配和金融体系的改革。

28号A股的大跌就是一次机构去杠杆的体现，监管要求机构把杠杆降下来，导致很多机构被动卖出。当杠杆下来以后，我们可以以最健康的状态面对越来越动荡的世界局势。

去掉高杠杆之后的A股，在金融改革的加持之下，会开启对欧美的反击，这种反击不是美股那样仅仅是七巨头的盛宴，而是一次全面的百舸争流。​

时机易失而难得，功业易坏而难成，大人在世，欲夺百年之功，可媾和于美帝，欲成千年之功，当灭美帝。

不要对欧美的金融幻象和科技迷局心动，也不要恐惧。中国有自己的金融运行方式，也有自己的科技发展道路，这条道路已经证明是对的，现在能做的就是在这条路上加速前行，等待美国骗局玩不下去的崩盘到来。

END

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