最近关于地产的“传闻”刷屏了整个投资圈,
先是昨天传出,GJ要收购存量房,帮楼市去库存。
然后今天又传出明天GWY要开会,为GJ收购存量房筹集资金。
两大传闻轰炸,地产板块今天直接爆炸。
房地产开发商指数单日暴涨3.77%,成为A股最靓的仔。
连带把银行、建筑、装潢、家电等和地产相关的板块全都拉了起来。
不少人都说这个政策对地产股是重大利好。
在道人看来,如果政策真的落地,
短期看,的确能帮一些地产开发商缓解资金压力。
不过长期来看,可能并非如此。
因为政府收购存量房并不是为了自己住,而是低于市场价的价格租给或卖给消费者。
本质上,是把地产商未来的潜在客户给抢走了。
当然,这并不妨碍市场借此炒作。
聊回我们的投资,
昨天老美CPI数据出来后,美债基金直接炸了。
老美那边的10年美国国债ETF,单日暴涨0.78%,涨幅都快赶上股票基金了。
早在三月下旬,道人就说过。
美债可能是当下确定性最高的低风险投资机会。
最近道人也一直在布局美债基金。
很多朋友都在跟投,
不过后台问题还是很多。
问的最多的两个:
(1)美债投资机会到底咋样?
(2)为啥老美降息对美债反而是利好?
今天,再来和大家牢唠唠美债。
01美债的投资机会,大概率是史诗级的
债券的收益主要来自两方面:
(1)票息收益,也就是债券发行时约定的利率,是固定收益
比如十年国债利率是3%,你买1万元国债,每年就能赚300元利息,这个是从一开始就定死的。
(2)价差收益,也就是二级市场交易带来的溢价,是浮动收益
还是以上的例子,你买了1万元国债,拿了一年后以10200元卖出,除了到手的300元利息,还有200元溢价收益,一年赚500。
这里一定要注意:
债券价格和市场利率是相反的!
市场加息,利率越高,债券价格越低;
市场降息,利率越低,债券价格越高。
原理比较复杂,这里粗略讲一下,
比如你去年买了十年期国债,票息是10%。
如果你买完后,央行开始降息,后面发行的新十年期国债票息越来越低。
那你的之前买的老国债就会越来越吃香,在二级市场的交易价格也就越来越高。
但如果你买完后,央行开始加息,后面发行的新十年期国债票息越来越高。
那你之前买的老国债就越来越不吃香,在二级市场的交易价格也会越来越低。
当前的美债是啥情况?
(1)票息利率,经过近三年的疯狂加息,来到历史高位
22年初至今,老美连续加息11次,累计加息525个基点。
当前的美债利率高达4.2%以上,创下近16年新高,仅次于07年。
也就是说现在买入美债,保底就能有4.2%以上的无风险收益。
(2)价差收益,后面一旦开启降息周期,有望持续上涨
以老美当前35万亿的天量债务压力,降息是迟早的事。
昨天再次回落的CPI数据,也进一步强化了今年的降息预期。
未来一旦老美开始降息,叠加4.2%的票息收益,美债的价格大概率会越来越高。
这里顺便提一嘴,
1980年来,每次老美停止加息后的两年,美债收益率都会“爆炸”。
大多数情况下,都有20%以上的收益。
最高的1984年,收益率更是高达56%,
即使是最低的2006年,收益率也有10%。
最后,分享一下今日操作:
1、场内ETF长线操作
暂无
2、场内ETF网格操作
周一道人建仓了上证指数条件单,不少朋友问道人:
暗号是啥?具体条件单是啥?
今天统一回复一下:
(1)条件单:止盈目标10%,一共10份资金,先买入4份,每下跌1%加仓一份。
(2)暗号:上证综指ETF(510760)
这是所有跟踪上证指数ETF中费率最低的一只,管理费只有0.15%,托管费只有0.05%,都是同类最低。
而且这只基金采用的是抽样复制法,说人话就是可以多选一些优质股,剔除一些劣质股,所以超额收益更显著,近三年相比指数超额达18%。
此外,上证综指采用总市值加权法,“中特估”占比高,近三年表现显著优于沪深300。
没有股票账户的,可以考虑场外链接基金(A类:011319,C类:011320)
3、场外基金操作
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