河南安阳，一五金店老板接到一订单，有人要买电线，因为工厂着急用，所以付款之后就直接找货车来拉走，打款之后，电线也顺利被拉走，万万没想到，当天傍晚老板的银行卡就被警方冻结了，原因让人咂舌。
孙阿姨在当地开着一家五金店很多年了，事发这天，孙阿姨的儿子接到一个电话，对方自称要一大批某型号电线，要赶紧送到工厂赶工期，因为临近春节，孙阿姨就赶紧给对方备货。
谈好了价格之后，对方很爽快的就付了6万的货款，而电线则被买家找来的货车给拉走了。
本以为做了一单大生意，可是让人没想到的是，孙阿姨的银行卡却被冻结了，冻结的原因让人意外，原来汇款人是被诈骗了，孙阿姨收到的这笔钱涉嫌诈骗，所以，警方便冻结了这笔涉案资金。
在得知对方是安徽警方后，孙阿姨的儿子联系上了警方，最后办案警官表示，这是诈骗资金，要提供这笔资金来源相关材料，涉案资金需要退还给我们这边的受害人。
对此，孙阿姨表示，咱卖东西能问顾客你钱来路正不正吗？
从法律角度来看，孙阿姨是否构成犯罪，需要依据刑法的相关规定进行判断。根据《刑法》的原则，犯罪的认定需要满足主客观相统一。
主观上，犯罪嫌疑人必须具有犯罪故意或过失；客观上，要实施了符合犯罪构成要件的行为。
在本案中，孙阿姨经营五金店，与买家正常交易，她在主观上没有参与诈骗的故意，也不可能预见到买家的资金来源存在问题。她只是基于正常的商业往来，提供货物并收取货款，客观行为上不存在任何违法犯罪的情形。因此，从刑事责任角度分析，孙阿姨不构成犯罪。
既然孙阿姨不构成犯罪，那么，收到这笔钱是否一定要返还给受害人？
关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释第十一条指出：“行为人将财物已用于归还个人欠款、货款或其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。”
《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条也规定：“他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。”
就此而言，诈骗所得的赃款适用善意取得，在本案中，孙阿姨在与买家交易时，并不知晓对方资金为诈骗所得，主观上是善意的；电线是以合理的市场价格进行交易；并且货物已经交付给买家，从表面上看，符合善意取得的构成要件。
其实，本案中，孙阿姨一方并无任何过错，也没有责任，既然是以正常市场价售卖的物品，而且也不知情这是赃款，如果贸然将这笔钱退还给受骗方，新的问题就来了，为何受骗方的过错要孙阿姨来承担？
最后，类似的事情很多商家都遇到过，在日常经营活动中，虽然难以对每一笔交易资金的来源进行细致审查，但也应当增强风险防范意识，该取证时一定要取证，比如拍摄买家的相貌，聊天记录不要删除等。
对此，你对本案有什么看法？
![男子刮刮乐中25万淡定问店主能兑吗刮刮乐也中那么多太羡慕了[666]](http://image.uczzd.cn/6704003291016572126.jpg?id=0)
用户10xxx79
该案最大的问题是有关部门，为什么赃款查不到，谁再次收的赃款马上查到。
入戏 回复 02-09 21:23
淘宝卖家账户被冻结是因为赃款吗？你要笑死我继承我的花呗吗？
入戏 回复 02-09 21:22
你客户都是大金额交易？实体店铺跟没见过面的客户线上交易？不通过平台？
用户10xxx53
找回资金这个案子就完结了，就立功受奖了，最后是谁受害关它乱事。而且是不是钓鱼只有天知道。
Angelov 回复 02-09 19:44
治不了诈骗犯，还拿捏不了你？首先诈骗案资金是不是找回了？你说你不知情另案处理，你就说我破案率高不高吧[滑稽笑]
加钱哥 回复 02-10 11:59
速度这么快，基本都是钓鱼
月光*海洋*梦
既然这样这样都涉嫌诈骗，那钱是通过银行交易的是否把银行的资金也冻结了，如果有现金往来的是否也关印钞厂事
ppddwoaini 回复 02-09 10:52
法律不支持你
蓝波
穿黑衣，做黑事！
劳飞
为什么去医院做手术，付款几十万从来没有人去审查钱的来源，
枯萎的野草 回复 02-10 02:49
医院钱，你能变现?喷也要点脑子，赃款买东西，转手东西卖了变现。
心冷
我一熟人，被人租车去青岛消脏，本人没去也不知道去消脏，谈好一仟七佰元，市公安刑警队让其交六仟元，不然按同案犯执行，无奈为之
晒太阳就能提升我的能量修为 回复 福星 02-10 08:43
呵呵杀人犯买你刀时先告诉你是杀人用的他会先第一个杀的就是你。他的秘密只有死人才知道
福星 回复 02-10 08:02
如果杀人犯告诉你要买刀杀人，你卖刀的就跑不了！
四哥视野
有什么办法能让普通人辨别那些是赃款那些是正常的钱
用户12xxx49 回复 02-09 08:49
没有，只能听任别人说，是就是。
枯萎的野草 回复 02-10 02:54
要么平台，要么当场见人。合理不知道
用户14xxx78
如果是在淘宝，京东，等等上面购买的话，是不是也要冻结
天乐 回复 02-09 12:32
平台可以保护钱一段时间，
枯萎的野草 回复 02-10 02:55
合理不知道脏款。不要无脑喷。这个如果当场见到人就不一样
莫问
能用电线洗,这买的用的就是线索
用户14xxx07
如果把这六万去买股票，证券公司会停牌封卡吗？如果把这六万充进加油卡，中石化账户会被封吗？为什么？
秋天不回来 回复 02-09 22:12
封锤子，只封个人
用户78xxx07 回复 02-10 13:05
要是被用来发工资了，会不会冻结工人的工资卡？要是赃款是贪污的，买了房子，是不是房子和钱都按赃物处理？
美峰娱乐92
这真得想办法从源头去杜绝。不然商家太亏，关联影响很多人的生活，甚至是多个商家
不凡
从头到尾还是好人受害，坏人毛事没有，这该到哪说理去？
寒江雪独钓 回复 02-10 07:31
应该让被骗的人自己负责
杨大海
最大的问题是付款的卡不冻，收款的卡冻了，老百姓能分辨钱的脏净吗？
高兴
再追查电线去哪了，顺藤摸瓜啊。
无聊来逛逛 回复 02-09 14:02
警方应该负责追回电线，但用过的也不值钱了
Aa英吉利
嫌疑犯买了电线，电线就是6万元钱 直接找电线 为什么要冻结店家帐户？
夜寒如水 回复 02-09 11:21
找电线多费事 禁你账户就是一个通知的事
周明科
什么逻辑！垃圾
山之重
既然查到了应该归返电线或者下家买电线人买单，不应从钱入手，应从物查收
上海用户
按你这样说我卖货还要查买家的钱干不干净？这所有人都办不到吧？
摘星子
来买东西没有监控吗？
飞天男孩979 回复 02-09 08:24
现在货物运输有几个是自己的车拉的？都是找第三方车辆运输，但钱具有货币属性，警方也只能冻结，只要证明是正常经营收入，就无罪，安装文章所说，拿这钱交个税了，还把税务局查封了吗？
摘星子 回复 02-09 10:48
有监控可以抓犯人啊
奥丁之眼
诈骗的用这钱💰坐高铁，坐飞机，给汽车加油，帽子他们会不会冻结高铁和航空公司还有三桶油的账户？
用户10xxx93
你的商品是合法的，他的脏款是不合法的，他用不合法的钱换走了你合法的商品，你手里的钱就是不合法的！冻结收缴就是合法的！[晕][晕]
杨威利
货拉拉把货拉去哪里了查不出来吗？顺藤摸瓜嘛太辛苦了 在办公室点点鼠标冻结银行卡多快活啊！
用户10xxx30
电线必须退回
用户17xxx89
无能的东西还是不要的好
李润东
银行为诈骗分子提供了支持，应该查封
闪电五连鞭
个休怎么查买方的资金来源？是不是每做一笔生意都要报警查对方来源？
浮生若梦
这就是楼下店家为啥都喜欢主动扫消费者手机二维码的原因了！
似曾相识
对付老百姓这些美国大兵厉害厉害的得
用户73xxx87
警察办案不合理（合不合法他们比咱清楚），如按此办案可推理，应先从银行开始冻结，因为这个最早从银行中转。
用户20xxx11
用賍款购买的商品不应该是赃物吗？为什么不扣赃物而要扣善意商家的营业款呢？
入戏
小编其心可诛，故意不说清楚付款方式，如果是现场付现金或者店内扫码付款，东西拿走肯定没问题，问题是很多店主防范意识太差，随便一个人微信添加好友，人没见到，直接网上转账，然后找个货拉拉或者跑腿来拿货，这钱是赃款的话，肯定要冻结，你的货物自己报警另案追回
风吹鸡蛋壳
买之前查不到？买了就知道是赃款了？
丛梦开始的地方
中国人应该学学马斯克，用科技，程序，代码，算法治国
镜子 回复 02-09 10:24
没看过科幻片啊。这种是不现实的。
chen胜
应该冻结银行业务，不应该让经营者负担。
用户10xxx57
以后卖东西收款必须打110确认买家是否是诈骗犯！农村卖只鸡也一样！万一是诈骗犯，我老农民白养一只鸡了！
永恒♂指针
简单 六万退还 警方负责把电线完整运回店
用户63xxx19
真的不懂叔叔的逻辑。
时间不着陆
如果是五金集团就没什么问题了吧
用户10xxx68
当有破案压力时，就看谁银行卡有转账记录。😈😈😈
用户10xxx05
人家没付款你们查不到？付款了查封别人的？这是什么道理？
用户18xxx71
以后电信诈骗，应该电信赔钱
赵兄托你办点事
那以后就收现金
竹风
问一下银行发工资怎么办呢，诈骗犯的钱也是通过银行
秋天不回来 回复 02-09 22:17
可以通过的，你搜下以前的新闻，有个打工的收到工资，然后打工的工资是脏款得退回😂，现比你想象的还扯蛋
中文
卖方不知情的情况下，查抄诈骗犯买到的物资，卖方不需负责。
用户15xxx91
正常买卖，收来货款如果警方要冻结，首先警方要把店老板卖出去的电线追回来。
缘尽人散
市场上流动很多钱都经历过赌场出来，是不是都要没收[抠鼻][抠鼻]
水涨船高
如果是用这些钱交税或罚款还能退回呀？
用户65xxx06
我被骗所有卡都被冻，别说收款了。
用户10xxx95
这全都是银行的责任，现在各种银行卡，信用卡，几十种，就应该限制卡的跨省交易，改用小数额现金，做生意的需要自己去开通单省卡交易
用户10xxx77
如果孙阿姨刚好收了骗子的货款，然后就用这笔钱去税务局交了税款，那就可以把税务局的账号也冻结了，这里更要好好查一查。
征途
警察不懂法？这样的警察，养它何用！！！
用户98xxx81
当了一下接生婆，不能就认作是亲娘。
apollo
理论上谁签订的合同谁付款，收第三方付款，即使不是诈骗，也有可能涉嫌洗钱。
用户12xxx58
那还不能卖东西了[赞]
统一战线
如果诈骗犯去酒店吃饭，用诈骗的钱扫码付款，是不是也要冻结酒店的银行卡？大家说呢！[滑稽笑][滑稽笑]
画夜
这特么准备两头吃
用户17xxx94
以后每天去买烟，老板都要问一句，你的钱是哪来的？有没有证明？没有证明是干净钱，那烟不卖。
用户17xxx94
老板来包红双喜硬经典，多少钱？十五元，等下，你的钱是不是合法收入？有没有合法收入证明？没有证明，这烟卖不了。啥？
唛哩唛哩轰
假如这个钱是拿去买车了呢
始终如一
那他们拉电线回去，关孙阿姨什么事
文人骚客
第一时间为什么没冻结诈骗人款项？
人 生 如 梦 ！
手机号 +网络 =没有责任？
老头
诈骗资金存进银行，是否冻结银行资金？
静香我是大熊啊
电线收货方是受益方，与诈骗分子是同一行动人，应以洗钱罪或消赃罪追责
稳中求胜
不要脸的行为，只查下游，不查上游
心疼你
呵呵
太子辉
一点几亿的一个工艺品，你们相信那不是诈骗吗？
风一般的骑士
不转账就不是黑钱？银行无法监管？
老色批
这类问题一般都是最后一个收款人倒霉
降魔金刚
警方应该把售出的货找回来
二月鸟
傻编，编的不清楚，到底是“汇款人被诈骗”，还是汇款人的钱是诈骗所得的赃款？
忠信陈永钦 回复 02-09 07:38
鸟儿，你一生的储蓄买了恒大的海市蜃楼，钱在你手上时是善款，到恒大手上就是赃款。
云间
这么大一笔应该走合同[睡觉]
爱小羊的狼叔
呵呵 反正谁会欺负就欺负谁呗
用户10xxx78
傻子被骗，搞的正当诚信做生意的人损失，找谁说理去
A清风
货物退回。货款退回，两清就行了呀！
一米阳光
正常操作不是冻结没收五金店的钱，然后被骗的也没收
青松
既然货款属于诈骗款，那货拉走了，也是属于诈骗吧！相关单位有责任把拉走的货物追回吧
榕祥环保
事实的交易，钱己是卖家的钱，怎变成脏款了。要不你警察把6万的电线追回退还呀
大战三百合
既然资金冻结收缴了，那么购买的电线也要拉回来了！
天帝子
但凡收钱，不要收转账收现金，转账汇款都要通过警方证明，才能收
用户11xxx74
什么乱七八糟的事，闹心[大笑]
沦陷
明知知道是诈骗为什么还能顺利付款，而诈骗犯却为所欲为
倾城之恋
这诈骗应用钱去买福利彩票、体育彩票！
山里人
这有一个大问题，既然货款是违法所得要追回货款，可是货物是不是警方要也点不少的也要追回。这是正常交易，买主违法为什么要卖方受损失？这不是罢道做法吗？
再贱就再见
为什么不追查诈骗人？为什么不追查赃物(电线)？
达人
谁还敢做生意，货发出去了，钱被扣了。
zsq
运货的车能找到吗，运到哪里能找到吗，欺负老实人
宇浩然
可以明确，交易金额超过一两万的就要开发票和购买人信息登记[静静吃瓜]
沧浪之水
善意取得的第三方，不应承担法律责任。冻结是为了保证核查顺利进行而采取的临时保全措施，核查属实后会解冻的。
ppddwoaini
搭裤子更好
星星索
现在的银行帐号不都是实名的吗
用户13xxx87
如果没收孙亚姨合法货品交易资金绝对应该。
↗ꪣ炮打不平
有没有可能孙阿姨才是真正被骗的一个。买家联合付款方一起骗孙阿姨呢？目的就是骗孙阿姨，那边付完款，随后报警被骗，电线拿到手了，钱也退回来了。最后只有孙啊姨被骗了。然后警方就不管了！
中原刺客
卧槽，做生意总不可能每笔买卖都要查询对方的资金来源吧？
青龙王
这就是假设你有罪
秋风中的一片落叶
看来以后只能用现金交易
Tomas 回复 02-09 09:39
还是太年轻，6 万现金的话，100% 没收，有去无回，叔叔会问你，现在哪个买 6 万的东西用现金？明显洗钱嘛，搞不好变成参与者了[微笑][微笑]
明天过后
如果追回，那以后都不用做生意了
心晴
如果确认是诈骗，找回的要返还受害人，找不回的是否国家𠄘担
我想飞
从五金店买把刀去杀人，是不是五金店也有责任
用户10xxx05
银行如何确定这笔钱是被诈骗的钱？